【專利類型】外觀設計【申請人】北京首信天翔技術有限公司【申請人類型】企業【申請人地址】100016北京市朝陽區將臺路5號【申請人地區】中國【申請人城市】北京市【申請人區縣】朝陽區【申請號】CN200630003616.0【申請日】2006-
【摘要】 本發明提供一種基于客戶需求的金融產品選優 系統和方法，首先對產品數據庫中的相關金融產品進行單一功 能類別劃分，確定每一類別產品功能差異點和篩選流程；根據 產品功能差異點的選擇菜單按照篩選流程得到客戶功能需求 信息。接著對篩選出的滿足客戶功能需求的產品進行量化，確 定RBI參數及取值范圍；將進一步得到的客戶量化需求信息與 各RBI參數取值范圍進行匹配或篩選，得到RBI參數匹配值。 最后根據RBI參數匹配值繪制出RBI曲線，并將對RBI曲線 分析出的選優結果反饋給客戶終端，幫助客戶挑選出滿足自身 需求并且性價比最優的產品，從而真正實現客戶需求為導向的 產品銷售模式。 【專利類型】發明申請 【申請人】北京明亞保險經紀有限公司 【申請人類型】企業 【申請人地址】100020北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈605 【申請人地區】中國 【申請人城市】北京市 【申請人區縣】朝陽區 【申請號】CN200610168127.X 【申請日】2006-12-15 【申請年份】2006 【公開公告號】CN1963860A 【公開公告日】2007-05-16 【公開公告年份】2007 【IPC分類號】G06Q40/00; G06Q40/06 【發明人】徐振明 【主權項內容】1、一種基于客戶需求的金融產品選優系統，包括至少一個產品數據庫，用 于存儲相關金融產品信息，其特征在于，所述選優系統還包括： 信息收集模塊，用于得到客戶需求信息，并根據客戶的需求信息調用相應的 產品數據庫； 產品分類模塊，對產品數據庫中的相關產品進行單一功能類別劃分； 功能篩選模塊，確定產品分類模塊中每一類別產品功能差異點和篩選流程， 并根據客戶的功能需求信息對單一功能類別的產品進行篩選； RBI分析模塊，對篩選出滿足客戶功能需求的產品進行量化，確定RBI參數 及取值范圍； RBI處理模塊，完成由信息收集模塊得到的客戶量化需求信息與各RBI參數 取值范圍的匹配或篩選，得到RBI參數匹配值。 【當前權利人】北京明亞保險經紀有限公司 【當前專利權人地址】北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈605 【被引證次數】4 【被他引次數】4.0 【家族被引證次數】4
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